97dyy,范湉湉,普希金

混淆黑白,洗钱活动就在你我身边

什么是洗钱?

根据我国《刑法》的有关规定,洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益,通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如,为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。

“黑钱”主要来自哪些犯罪活动?

所有因犯罪活动获得的收入都是“黑钱”,将这些“黑钱”存入银行、进行投资产生的收益,也是“黑钱”。特别是,我国《刑法》第一百九十一条规定了与“洗钱”有关的七类严重的“上游犯罪”,分别为:毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。在我国,清洗这七类上游犯罪的“黑钱”,要按洗钱罪论处,情节严重的,最高可判处有期徒刑10年;其他洗钱行为将按照我国《刑法》第三百一十二条、第三百四十九条或其他相关条渝税网款论处。

洗钱活动有哪些途径或方式冷菜围边?常见的洗钱途径或方式有:

●利用别人的账户提现,切断洗钱线索;

●利用网上银行等各种金融服务,避免引起银行关注;

●设立空壳公司,作为非法资金的“中转站”;

●通过买卖股票、基金保险或设立企业等各种投资活动,将非法资金合法化;

●通过购买彩票进行洗钱;

●通过购买房产进行洗钱;

●通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。

保护自己 ,请您远离洗钱活动

主动配合银行进行客户身份识别

为了防止他人盗用您的名义从事非法活动,为了防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序,您到银行办理业务时需要配合完成以下工作:出示您的身份证件;如实填写您的身份信息,如您的姓名、年龄、职业、联系方式等;配合银行以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息;回答银行工作人员合理的提问。

不要出租出借自己的身份证件

为成他人之美而出租出借自己的身份证件,可能产生以下后果:他人借用您的名义从事非法活动;可能协助他人完成洗钱和恐怖活动;可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊;您的诚信状况受到合理怀疑;因他人的不正当行为而致使自己声誉受损。

不要出租出借自己的账户

金融账户不仅是您进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件97dyy,范湉湉,普希金调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖刘程个人资料分子以及所有的罪犯都可能利用您的账户,以您良好的声誉做掩护,通过您的账户进行洗钱和恐怖活动云趣园三区。因此不出租出借账户既是对您的权利保护,又是守法公民应尽的义务。

不要用自己的账户替他人提现

通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的犯罪手法中村果生莉之一。有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户(包括银行卡账户)或公司的账户为他人猪柳麦满分提取现金,逃交通微云卡避监管部门的监测,为他马昔腾坦片人洗钱提供便利。也有人通过自己的账户为他人提现进行诈骗或携款潜逃。然而,法网恢恢,蔬而不漏。请您切记,账户将忠实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。

为规避监管标准拆分交易只会弄巧成枞阳姚成萍拙

即使银行将您的交易作为异界尸修大额交易报告给有关部门,法律也确定了严格的保密制度,确保您的财富女神的阴阳顾问信息不会为第三方所知悉,同时被报告大额交易并不代表有关部门怀疑您资金的合法性或交易的正当性,有关部门不会仅凭交易金额就断定洗钱活动的存在。如果您为避免大额交易报告而刻意拆分交易,既可能引起反洗钱资金监测人员的合理怀疑,又可能增加您的交易费用,降低您金融交易的效率。

支持国家喜马拉亚星反洗钱工作也是保护自己的利益

开办业务时,请您带好身份证件。有效身炫斗小q份证件是证明个人真实身份的基本凭据。为避免他人盗用您的名义窃取您的财富g7309,或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动,当您开立账户、购买金融产新闻hkqysb品以及任何方式与银行建立业务关系时,需出示有效身份证件或身份证明文件。如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件,银行工作人员将不为您办理相关业务。

大额现金存取时,请出示身份证件

凡是存入或取出5万元以上人民币或者等吹臣陈奕迅值1万美元以上外币时,银行需核对您的有效身份证件或身份证明文件。这不是限制您支配自己合法收入的权利,而是通过这样的手段,防止不法分子浑水摸鱼,创造更纯净的金融市场环境。

他人替大连到炮台拼车您办理业务,请出示他(她)和您的身份证6n137中文资料件

银行工作人员需要核实交易主体的真实身份,当他人代您办理业务时,需要对代理关系进行合理的确认。特别提醒,当他人代您开立账户、购买金融产品、母亲和我叼存取大额资金时,银行需要核对您和代理人的身份证件。